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    高净值人士的标配!私募股权投资将助你离财富之巅更近一
    原文出自:金雅福投资    发布日期:2020-04-16 19:23:12


    未来有多远,于大多数人而言始终都是未知。但是,如果试着将所经历的日子全部量化,大概就会知道人与人之间的差距何在。


    毕业十年,有人风声水起,有人物是人非,也有人碌碌无为。于是,职业的差异成为了财富阶级分化的第一步。但真正拉开的差距恐怕除了收入的增长幅度,还有投资的成败。


    那么,除了买房炒股,于中产阶级而言,还有什么投资品种可以穿越周期,并且可以使得中产阶级在财富的划分中不会淘汰出局呢?


    私募股权的优越性来自于价值投资


    图片来源:摄图网


    梁宁曾说,对于很多普通人而言,要想成为中产,至少要获得一次线性周期的收益。比如持有阿里巴巴股权10年,什么都不用干,10万变成1000万。


    很多人会觉得买房是拉开财富差距的关键性一步。


    或许10年前的确如此,然而再指望着靠买房再实现财富的大跨越实际上很难。


    抛开“房住不炒”的政策本身不说,但如果仅凭“一夜暴富”的意念买房显然在当下,甚至未来很长一段时间都不合时宜。


    并且,于大多数人而言,买房是一辈子的“头等大事”。甚至这一笔投资下去了,就很难再出手。


    因此,投资君认为,以周期的收益角度去考量的话,私募股权投资显然更适合当下首要考虑的资产类别。


    当然,更为重要的是,根据众多高净值人士的过往投资经验,要想实现财富的长期有效增长,私募股权投资必不可少。


    正如投资界中常奉为圭臬的“价值投资”,所倡导的便是与时间做朋友,长期配置,让成长性由量变到质变,最终实现长期高回报的预期。


    而私募股权投资的投资期限比较久,少则3-5年,有的时候可能更久,属于中长期投资。资金只要投出去,在这个期限里就会被锁定了,失去了流动性。但从长期收益的角度来看,私募股权的回报必然优于其他资产,而这一优越性则源自对于高成长性行业和企业的价值投资



    私募股权基金有助于产业结构调整


    投资君特别喜欢一句话:拥抱变化,才是最好的抵御财富缩水的方式


    那什么才是变化呢?


    比如在本次疫情防控中,5G、人工智能、大数据等技术大显身手;消费升级中,新零售的异军突起;疫情促使公众健康意识提高,生物制药、诊断试剂、卫生防护、医疗保健等发展空间进一步打开。


    在这些产业的背后所折射出的则是“科技创新、产业升级”。而对于这一类的企业而言,创新或升级,都需要资本的鼎力支持,而私募股权基金显然能充分发挥其作用,为急需发展的中小企业或民营企业提供相应的融资渠道。



    图片来源:摄图网


    尤其在我国经济进入调整期与疫情影响双重叠加的形势下,私募股权基金的发展有助于促进国家产业结构调整,对国家经济战略性支持的重要性不言而喻。与此同时,伴随着一系列重磅政策组合的出台,监管层也希望企业可以加强直接融资。

    例如,2019年6月,科创板注册制实施落地;2019年9月,证监会提出全面深化资本市场改革“12条”;2019年10月,证监会宣布将在新三板设立精选层、建立转板上市机制等;2019年12月新证券法出台,明确将全面推行证券发行注册制度;2020年2月再融资新规落地,简化再融资发行条件、实行市场化发行定价;2020年3月1日新证券法正式实施、3月6日创投基金减持特别规定等。


    这意味着,未来企业上市和融资渠道将更加多元化,退出渠道也将更加通畅。而这也将增强私募股权投资机构在“募投管退”各环节中能力,通过发现价值,不断帮助企业实现成长,为投资人创造长期回报


    私募股权基金高净值人群标配


    毋庸置疑,随着新经济发展以及多层次资本市场的逐步完善,私募股权投资也必将逐渐成为高净值人群的标配。


    清科研究中心的数据显示,2019年,我国私募股权市场人民币LP出资金额超9600亿元,LP类型主要为非上市公司、政府出资平台和政府引导基金,私募基金管理机构、富有家族及个人等。


    由于私募股权基金在支持科技创新,发展直接融资、助推产业升级等方面,正发挥着日益重要的作用。且市场中长期资金有望开源,会行业持续输血,因此,后续机构LP在基金中的占比也有望继续升高。


    除此之外,随着新一代企业家、创业者对投资的认知专业度、持续投资和风险承受能力的提升,家族办公室和个人LP的投资需求将日益凸显,其在股权投资市场的活跃度和影响力也将会进一步提高。


    值得一提的是,中国基金业协会最新数据显示,截至2020年3月底,私募股权基金增长明显,3月底私募股权投资基金28853只,基金规模8.94万亿元,较上月增加2507.23亿元,环比增长2.89%;2月份私募股权基金增加629.47亿元,环比增长0.73%


    数据的背后不只反映出投资人对私募股权基金的青睐,也意味着私募股权基金在资产配置中会是提高整体收益率的重要品种。



    专业机构帮助投资者迎接行业机遇


    图片来源:摄图网


    我们经常会听到一句话说,
    选择大于努力。

    正如前文所述,职业的差异是成为了财富阶级分化的第一步,而资产类别的选择也将成为中产阶级的分水岭。



    就像有人勤勤恳恳工作了一辈子,产业走向没落,工作也没了着落。有人创业,风风火火最终血本无归。也有一着不慎满盘皆输,比如买了P2P被暴雷了,或是投资了养老房被骗了等等。


    财富自由的前提是,你真正的懂得市场,懂得投资,懂得选择。


    普通投资者因为在信息获取、专业能力方面都不及机构投资者,即使想要聚焦前景广阔的新兴行业也略显的心有余而力不足。


    但是,私募股权基金专业化管理可以帮助投资者更好分享中国的经济成长。简而言之就是,专业的投资管理人可以帮助普通投资者把握政策方向、迎接行业机遇。


    就算是面临着诸多黑天鹅和不确定性,但基于专业机构的精准布局及行业前瞻性,私募股权投资其穿越周期的价值投资优越性也会愈加凸显。


    并且,私募股权投资基金的最终目的是赢利,所投资的企业必须具有很好的成长潜力,或者是企业的实际价值被低估,即这一个过程是一个发现价值和创造价值的过程。唯有如此,投资人才能在持续的长跑中胜出,取得私募股权投资带来的长期回报。


    综上,私募股权投资已进入黄金时代,正在迅速崛起,而抓住本次机遇的投资者,也许将会距离财富之巅更近一步。


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